火星投研 | Chia的计划和美国的监管:这会成为中国区块链行业进阶的参考样本吗?

文 | 火星投研 宋清华Coinbase在纳斯达克交易所的上市并没有引起国内有应有的关注,只有一些币圈媒体叽叽喳喳的闲聊一下这给我们带来的财富观感的刺激,尤其是上市当日Coinbase开盘暴涨,一度高达1120亿美元——一家只有8年历史的新兴交易所在资本市场的表现居然都能够和老牌银行巨头摩根斯坦利一较高下了。相信正在筹备在纳斯达克交易所上市的Chia也不会引起多少关注,币圈现在最关心的是买矿机挖矿和Chia代币XCH上交易所的事儿。火星投研认为,承担着比特币支付功能未尽的使命和宣称着对比特币进行优化迭代的“绿色比特币”Chia如果可以登陆纳斯达克,意味深长——中国人民币国际化将面临一个更加复杂的国际货币环境,一个加密货币体系加持的对手,这值得我们好好分析讨论一下。火星投研 | Chia的计划和美国的监管:这会成为中国区块链行业进阶的参考样本吗? 上市计划:Chia能和股市的打通吗?与其他项目不同,Chia 的背后是一家按传统模式运营的公司Chia Network。Chia Network创造了开源的 Chia 区块链软件并基于这个软件启动了网络。需要说明的是,这是中心化的公司开发的开源软件产品,但网络并不由公司所控制,而是以去中心化方式来运作。否则,我们今天也没有必要讨论下去了。Chia 的灵魂人物毫无疑问是 Bram Cohen,团队引进了曾担任纳斯达克上市公司 CEO 的 Gene Hoffman,是一位资深商业人士。当前 Gene 的主要工作是围绕公司上市、治理以及后续华尔街关系等方面开展。Chia Network最快可能在数月后上市,其主要资产就是预挖的 2100 万个 Chia 代币XCH。Chia白皮书中描述了2100万战略储备金,这2100万战略储备金属于项目方及股东,可以理解为预挖。这部分战略储备金是有重要作用且是受严格监管的——首先,Chia要进行财务公开,保证透明度,还要根据美国1933 Act 法案和 1394 Act 法案公开申报,并致力于在纳斯达克上市,接受美国SEC的监管。在Chia的计划中,战略备用金是上市公司未来运作的重要筹码。1、向政府、金融机构、做市商和企业借出Chia(奇亚),用于其与Chia(奇亚)相关的项目,如资产发行、支付国际发票和在各种数字货币交易所提供流动性。这些贷款将提供给信用良好的实体,一般需要以Chia(奇亚)计价的利息,并以Chia(奇亚)全额偿还。出于营销目的,公司可能会不时提供负利率以促进采用。2、Chia需要各方面用起来市场才会越来越大。所以需要项目方去推动,借给世界5000强的企业,让他们用起来。公司在纳斯达克上市以后,在纳斯达克买的公司股份可以兑换奇亚,奇亚也可以兑换公司股份。我们知道Chia买的人越多,价格才会越涨,所以这一举措不仅仅让区块链领域的人买奇亚,同时还能让股票市场的人买奇亚。3、公司在纳斯达克上市以后,利用Chia(奇亚)投资于有前景的项目,以扩大Chia(奇亚)在货币和金融科技市场上的功能和影响力。因为Chia和股市打通了,公司收益涨了,公司股票就会涨,股票涨了Chia也会涨。4、使用Chia(奇亚)增加额外的耕种奖励(farming)或以其他方式激励农民(farmers)或开发人员验证或开发网络或软件。Chia将举办软件增强竞赛和耕种(farming)竞赛,并计划使用奇亚作为这类竞赛的奖品。如果上市成功,这会是两个世界的一次深度融合。  “绿色比特币”: Chia是比特币的优化升级版吗? 比特币是由中本聪基于无国界的对等网络、共识主动性开源软件发明创立,使用比特币可通过私钥作为数字签名,允许个人直接支付给他人,不需经过如银行、清算中 心、证券商等第三方机构,从而避免 了高手续费、繁琐流程以及受监管性的问题。 为防止通货膨胀及保证系统的稳定运 行,比特币协议数量上限为 2100 万 个,任何人皆可参与比特币活动,即通过称为挖矿的电脑运算来发行。在比特币的世界里,大约每 10 分钟会记录一个数据块。所有的挖矿计算机都在尝试打包这个数据块的同时完成提交任务,最终成功生成这个数据块的人,就可以得到一笔比特币报酬。在这个系统里,矿机的算力越强,“挖矿”速度越快, 挖到比特币的概率也就越高。但是当比特币被开发时,没有预见到专用挖矿硬件设备的算力会大大超过普通计算机的性能,导致原本希望形成的去中心化网络被少数矿工控制。这显然在一定程度上是违背了中本聪的初衷,违背了最初 1 CPU 1 Vote 的愿望,不仅在相当程度上降低了去中心化程度,同时造成了巨大的资源浪费。 Chia 希望通过创新的时空证明共识机制,来重构这一初心,Chia 把这一共识叫做改进的中本聪共识——Chia 是一条有着浓重早期加密社区味道的公链,他希望通过尽可能节能的方式创造一个适用数字化社会的绿色数字货币;Chia 采用的空间+时间证明机制,让普通电脑也可以利用硬盘的剩余空间挖矿参与出块;同时支持智能合约,一种叫 Chialisp 的智能合约语言允许使用者发行自己的资产并设计相应的合约逻辑。这在Chia的设计者眼中也是对比特币的迭代升级——比特币自身不支持智能合约,于是需要更复杂业务逻辑的机构只能选择了以太坊。Chia 对以太坊的评价是设计存在缺陷同时安全性堪忧,这极大的限制了企业尤其是金融机构进行大规模的链上应用拓展。 Chia 针对这些问题给出了自己的解决方案,Chia 采用全新的中本聪共识算法,Chialisp 是 Chia 区块链的全新智能交易编程语言,它易于审核,能够更好地释放加密货币所承诺的安全性、透明性和易用性。 从 Chialisp 已经原生支持的各种功能看(多签、交易撤回、收款地址限制、身份钱包等)这些逻辑确实非常适合金融机构使用。Chia的挖矿也与BTC、ETH采用工作量证明(POW)不同,Chia 使用了「时空证明」(Proof of Space and Time,简写为 PoST),时空证明 PoST 可利用存储设备(电脑、服务器、NAS、树莓派等等)中的剩余存储空间进行挖矿。Chia 挖矿需要的不是算力,而是存储空间。这即是说,在 Chia 挖矿时,硬盘空间越大,效率越高。1、空间证明:可以将空间证明视为一种证明您在硬盘驱动器上未使用某些存储的方式。Chia区块链的用户将通过安装软件来“播种”(plot)其硬盘驱动器上未使用的空间,该软件将磁盘上的一组加密数字存储为“密码”。这些用户称为“农民”(farmer)。当区块链广播下一个区块的挑战时,农民可以扫描其plots以查看其是否具有最接近挑战的哈希值。农民赢得一个plots的概率是农民占整个网络的总空间的百分比。2、时间证明:时间证明是通过可验证的延迟功能实现的,该功能需要花费一定的时间来计算,但验证速度却很快。VDF的关键思想是它们需要顺序计算,并且由于拥有许多并行机不会产生任何收益,因此可以最大程度地减少电力浪费。VDF服务器(“ Timelords”)可能相对较少,因为最快的VDF服务器将始终排在第一位,并且只需一个快速公平的Timelord在网络上即可完成一个区块并将链向前推进。和比特币一样,Chia(奇亚)网络的区块链上的工作难度也是动态调整的,所以 32 个区块完成的目标时间平均为 10 分钟。并非每个区块都是交易区块,预计每 10 分钟会有 9 到 14 个交易区块,交易区块也会有手续费收益。火星投研 | Chia的计划和美国的监管:这会成为中国区块链行业进阶的参考样本吗?综上所述,Chia与比特币是加密世界里传承与接替,它能否完成优化迭代的使命,还要交给时间验证。 Chia意义:链接两个平行世界!Chia自身定义为公链,他们判断现在的区块链行业仍由开发人员领导,因此希望Chia 是这些开发人员部署新应用程序和服务时优先选择的区块链;Chia还希望成为与主权货币挂钩的稳定币等应用程序的安全首选,当主权国家、金融机构和企业在日常交易中开始使用加密货币,Chia 能够提供支持和培训。我们再总结一下Chia 提出的主要理念,会明显的感受到这是在致力于链接加密世界和现实世界。1、企业级的货币:向政府,金融机构、企业、大型存储买卖方出售软件服务、支持开源区块链、智能交易软件 。2、促进 DeFi、DEX、跨境支付的发展 。3、允许个人、金融机构、企业和政府发行链上资产,这些资产继承了 Chia Network 区块链的智能交易能力,并依赖于时空证明提供的全球去中心化安全验证。4、解决挖矿消耗大量资源:减少 Asic、算力,电力消耗带来的负面作用和影响。Chia 的愿景可以用白皮书中的一句话总结:“有一天我们可以用 Chia 在加州买咖啡。当前,银行、政府、DeFi 组织会用它构建全新的金融技术,解决跨境问题,让未来不需要这些都不需要过多中间人。” 上市的启示:中国区块链可以参考吗?Chia是一个地道的区块链项目吗?去除掉为了上市而做的中心化公司运营的设计,我们可以通过前述描述判断Chia是一个地道的去中心化的区块链项目。更为有意思的是,这个地道的区块链项目对于代币的支付功能的定位放在了政府、金融机构的使用——火星投研曾经在《Chia的故事:加密世界是在向现实世界妥协和退让吗》有详细描述。因此,Chia上市要比Coinbase上市更具有时代意义。Coinbase登陆纳斯达克已经彰显了美国政府对加密货币投资交易的开明政策,Chia上市则意味着美国经济体系对加密货币的认可、接受和主动融合。回顾过去几年来各国对加密货币的态度,美国政府显然技高一筹。2018年9月,美国政府批准了两种稳定货币Gemini Dollar和Paxos Standard,每1个代币兑换1美元。这在当今时代美元格局下其实是加密货币棋局暗流涌动,这是一种试探和尝试的态度,这也显示出美国政府与对USDT、瑞波币以及Libra的监管和默许与支持态度的呼应。作为主权时代的强势政府和现有货币体系最强势的美元,美国政府显示出疑虑与犹豫其实是正常的,但其积极的、主动的推动和探索与尝试则令人佩服。当稳定币锚定美元,美国收下的不仅仅是数字货币市场的韭菜。他们可以随心所欲薅韭菜羊毛,也可以随心所欲薅各国政府羊毛。在区块链世界,得Token者得天下。通过这种技术,美国对于美元的输送无需再通过暴力的军事手段去打开外汇管制的大门。及至现在,我们应该更加积极的态度观察Chia上市这件事儿——当去中心化的加密货币Chia代币XCH成功的为 SWIFT、DTCC 以及西联汇款等服务,为政府、银行以及DeFi可以用它建立新的金融技术解决跨境支付,这就不再是加密货币圈内的事儿了。Chia代币XCH将成功出圈,活跃在传统金融机构和国家政府之间,为其数字经济和加密经济的发展获得世界主权国家竞争的领先身位。中国是现今世界上在加密货币法规方面最严格的国家之一,在过去的几年里,涉及加密货币的诈骗犯罪在中国和全球范围内都非常猖獗,中国对加密货币的诈骗的治理成效显著。在此基础上,自2016年以来,中国政府对基础区块链技术的投资不断增长。虽然中国尚未出现明确的积极的加密货币政策态度,但DCEP给予了中国区块链行业、加密经济一些希望。针对Libra的出现刺激中国政府加班加点加速开发进度并开始向公共空间释放实施数字人民币DCEP,《国际金融报》刊文“法定数字货币将重构世界金融”。不过,在区块链技术驱动的加密经济时代,DCEP的对手可能不是数字化美化,而是美国政府积极应对的加密货币体系——包括锚定美元的稳定币、包括政府监管接纳的去中心化的数字货币以及合规的交易体系……好消息是,在政府严厉的监管和币圈乱象不断向好发展的环境下,民间投资与科技创业从来没有掉队,以Chia的参与为例,中国亦有很多早期挖矿的投资者参与。这些早期参与者在获得财富投资机会的同时,亦可以说是中国早期参与加密经济不断迭代进化的见证者与参与者。火星投研关注区块链投融资机会,关注加密经济的投资逻辑以及投后价值创建,但我们不推荐项目,因此本文所有对项目的描述不建议作为投资决策的依据。火星投研已发起财富密码群“火星投研社 Crypto DAO”,实时交流加密世界的投研信息,欢迎有兴趣的朋友添加微信daqihezip,暗号“火星投研社”。

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