除了以太坊,Solana、Fantom与Terra 悄然建 DeFi

截至 4 月 21 日,根据 CoinGecko 数据显示,目前整个加密资产市场总市值为 21000 亿美元。此前有数据显示,DeFi 在整个加密资产市场中已经接近 1000 亿美元的规模。以太坊仍是当仁不让的 DeFi 基础链担当,BSC、Heco 两大交易所公链们紧追其后,不断增加着 DeFi 的资金规模。这些生态繁荣的公链之外,仍有很多建造者在打造新型的公链,或继续突破性能之困,或垂直铺垫一个场景,或积极探索跨链等方向的高扩展性。本期 DeFi 蜂窝将介绍 Solana、Fantom,Terra 三条公链,盘点各自链上生态内有影响力的应用情况。Solana 生态Solana (SOL)公链致力打造一个互联网级别的区块链网络,高吞吐量是其一大特点,目前链上每秒可达到 50000TPS,处理的交易数据已高达 157 亿笔。高效的运算速率直接降低了链上交易的成本,通常为 0.000005SOL,几乎可以忽略不计。这样的特性有利于开发者低成本进行各种 DApp 试验。除了以太坊,Solana、Fantom与Terra 悄然建 DeFiSolana 官网Solana 由 FTX 交易所创始人 SamBankman Fried 发起,Solana 生态也因此以 Sam 的全名首字母为「番号」,被称为“SBF 宇宙”。2020 年 7 月 24 日,Sam 在推特上表示,由于以太坊不足以负荷 DeFi 成千上万的交易,决定将其团队打造的去中心化交易所 Serum 部署到 Solana 链上。随后,他又提议将 SushiSwap 迁移至 Solana 链上。这位交易所创业者一即呼号,越来越多的开发者开始关注到这条新公链,甚至前往该链上做开发尝试,部署 DeFi 协议,场景包括 DEX、借贷协议、衍生品、IDO、资产管理等。数据根据 SolanaProject 数据显示,截至 4 月 21 日,Solana 链上已经部署了 38 个 DeFi 协议,总锁仓价值(TVL)为 3091 万美元。用户可以使用 Solana 钱包 Sollet 进入「SBF 宇宙」。应用Serum 是首个 Solana 链上首个去中心化交易平台(DEX), 兼具订单簿和 AMM 两种特性 , 支持预先挂单,还能够实现链上衍生品的交易。由于它搭建于 Solana 公链上,这个 DEX 的交易性能以太坊更高,具备交易速度快、费用低的用户友好性。Serum 目前支持主流资产 Solana 链上各个协议资产的交易,用户为资金池做流动池时,可获取一定比例的手续费收益。截至 4 月 20 日,Serum 的 TVL 为 3042 万美元,24 小时成交量为 1066 万美元。Raydium Protocol 被称为 Solona 链的「Uniswap 进化版」,用户可以通过它进行自动做市商和提供流动性,也可以进行去中心化的快速交易。该协议的一大特点在于,其他 AMM 模式的 DEX 和 DeFi 协议只能访问自己池中的流动性,但不能访问中央订单簿,但 Raydium 上的流动性与 Serum 去中心化交易所的中央买卖盘记录互通,这意味着 Raydium 的用户和流动性池可以访问整个 Serum 生态系统的订单流和流动性。Raydium 协议代币 RAY 已开启流动性挖矿,支持 RAY-USDT,RAY-ETH,RAY-SOL,OXY-RAY,COPE-USDC 等 Solana 生态上不同资产 LP 进行挖矿。4 月 29 日,Raydium 还将与项目 media.network 团队通过其流动资金池开启首个 IDO。用户质押一定数量的 RAY 即可参与。COPE 协议是一个代币项目,它允许用户对交易者的表现投票,票数将决定排名,这个排名可以成为交易者的交易信号,用户也可以查阅交易者的 COPE 得分(指数),以判断交易者的表现。基于此逻辑,COPE 协议第二阶段计划推出自动投资产品。用户可以跟根据 COPE 指数跟单交易者。目前,其代币 COPE 可以在 Raydium 提供 COPE-USDT 流动性挖矿。Fantom 生态Fantom (FTM)是一个基于 DAG (有向无环图分布式数据库)技术的智能合约平台,旨在解决现存区块链技术的可拓展性和处理时间等问题。由于 Fantom 能够兼容以太坊 EVM 虚拟机,也就是说以太坊的 DeFi 项目可以一键平移到该公链上。不但减少了开发者的难度,还能享受到该公链的低费率及高交易速度。除了以太坊,Solana、Fantom与Terra 悄然建 DeFiFantom 官网以太坊上爆红的聚合收益应用 YFI 的创始人 Andre Cronje (AC)是 Fantom 的顾问,近几个月,他也一直在推动各类项目跨链集成到 Fantom 链上。根据 Fantom 披露,Keep3rV1、Cream、Sushiswap、Yearn 等「AC 系」项目都在计划集成至 Fantom,这也使得该公链的 DeFi 生态短时间内取得了较大进展。数据FTM 发行于 2018 年 10 月,总发行量为 31.75 亿。根据 Fantom 官方(fantom.network)数据显示,目前有 61062 个持币地址,链交易量达 173 万笔。用户可以通过 Fantom 钱包 fwallet 进入该生态。应用Popsicle Finance 是专注于自动做市(AMM)流动性提供商的下一代跨链收益提高平台,同时能够横跨币安智能链 BSC、以太坊、Fantom,支持用户开启跨链挖矿。目前,在 Fantom 链上,用户可以通过提供 ICE-FTM、FUSDT-DAI-USDC 等 LP 进行流动性挖矿。此外,开发者也在 BSC 上部署了 ICE-BNB 资金池;还在以太坊部署了 ICE-ETH 资金池。ICE 代币总供应量的 6% 分发给来 Discord 的早期参与者。另外凡是在 Fantom 或 BSC 交互过的地址,在规定时间内都有一定数目的空投。该项目在开启挖矿后,用户在资金池提供流动性(LP)时,将可获得 300ICE 的奖励。SpookySwap 是 Fantom 链上的去中心化交易所。目前该项目处于启动阶段,用户可以在该应用中进行 swap 交易,或在资金池中提供 USDC-FTM、FTM-BTC、FTM-ICE 资金池的流动性。需要注意的是,该项目的流动性挖矿还未开启,目前还处于空投阶段,此前已经进行两次空投。第一次空投发生在 4 月 18 日,进入 SpookySwap 的 discard 社区的用户,可按规则领取空投。第二次空投是 4 月 19 日,凡为资金池提供流动性的资产价值超过 6.66 美元的,都具有领取空投的资格。下一次的空投规则尚未发布,用户需要关注官方的 Discard 社区及推特。有用户提示,要警惕那些在电报上或 Discard 中私信「有项目空投」的消息,特别是对方想你索要私钥时,「那很可能是骗局。」Terra 生态韩国开发者创建了 Terra (LUNA)链,它是基于 Cosmos 框架搭建的一个区块链协议,也是一条单独的区块链网络。LUNA 是 Terra 的生态代币,用来保障 Terra 生态内各种稳定币的价格稳定性,以及调节验证者激励机制。除了以太坊,Solana、Fantom与Terra 悄然建 DeFiTerra 官网Terra 搭建了一个稳定币网络,产生了多种锚定法定货币的稳定币资产 , 如美元稳定币 UST、韩元稳定币 KRT、蒙古图格里克稳定币 MNT。Terra 也正在设计价格稳定型数字货币,试水区块链支付网络。此外,Terra Bridge 已经上线,以提供 Terra 到以太坊和 BSC 的跨链桥解决方案,方便 Terra 生态内资产在不同链间转移。应用Terra 发行的稳定币是算法稳定币,但背后并没有 BTC、ETH 或者其他法定货币的支撑,而是由 Terra 的系统代币 LUNA 来调节。Terra 系统通过套利机制调节稳定币价格,使稳定币保持锚定。假设 UST 的需求增加,其价格也会跟着上涨,导致价格高于 1 美元的锚定。为了将 UST 的价格回锚,系统会提供许多套利的机会,以 LUNA 作为激励,来增加 UST 流通量供应。它允许用户向系统发送价值 1 美元的 LUNA (这些 LUNA 会被销毁)以获得 1UST,从而增加市场上 UST 的供给。供应增加会稀释 UST 的价值,从而将价格回调 1 美元附近。但当 LUNA 价格大幅波动时,稳定币仍会出现脱锚情况。这也是市场上对 Terra 算法稳定币体系的质疑所在。Mirror Protocol 是建立在 Terra 链上的一个合成资产平台,该协议支持将现实世界金融资产(如股票、期货、交易所基金)通过智能合约,铸造出相应的合成代币资产。目前,该协议上诞生了阿里巴巴的股票代币 mBABA。Mirror Protocol 认为,用户可以在其中直接交易全球各种金融资产,如 Apple、Tesla、Amazon、Google 等科技巨头的股票代币资产 , 还可以参与 mAsset-UST 相应 LP 挖矿。根据协议网站显示,Mirror 协议的锁仓量已达 20 亿美元,4 月 20 日,24 小时交易量达 630 万美元。这个数据可以与以太坊上的 DeFi 头部应用相媲美。目前,市面上大部分 DeFi 借贷协议的利率计算均根据供求关系的算法来确定,即在借贷协议中,贷方(支付利息)和借方(赚取利息)的利率都是根据资金需求关系来确定的。当市场行情处于波动时,利率也会随之变化。Anchor Protocol 基于 Terra 生态链创建,类似于「Cpumpound 稳定利率版」。它旨在通过协调来自多个不同 PoS 共识的区块链的区块奖励来平衡利率,最终实现稳定收益率的存储利率,希望成为整个区块链资产借贷市场的参考利率,为加密货币的持币用户提供稳定的利率收益,以推进 DeFi 的主流采用。截至 4 月 20 日,Anchor 协议借贷总量为 3.82 亿美元,用户可以存入 UST 来赚取稳定利率:Anchor 目前可以提供稳定在 20% UST 本位的年化收益,用户也可以通过质押 LUNA 进行流动性挖矿。

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